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Affaire des 540 millions volés au CMS : Conclusions Accablantes de l’Enquête

L’enquête sur le détournement de 540 millions FCFA au Crédit Mutuel du Sénégal (CMS) de la Médina révèle des conclusions accablantes. Le détournement a été rendu possible par une entente illicite impliquant la femme d’affaires A. Kounta, le chef de l’Agence Médina du CMS, R. Ngom, et les agents du CMS, Anta Kadior Moussa et Samuel Ndour.

Selon l’enquête, A. Kounta cherchait des clients à qui elle promettait une aide sociale de 200 000 FCFA. Anta Kadior Moussa, agent de crédit au CMS, facilitait cette activité délictuelle en montant rapidement des dossiers de crédits au nom de différentes personnes pour le compte de Mme Kounta.

Après la constitution des dossiers, A. Kounta, accompagnée de Samuel Ndour, responsable des gages, amenait les bijoux chez le bijoutier El Amadou Guissé pour expertise et évaluation. Guissé remplissait le bordereau de gage, contresigné par Samuel Ndour, scellait les bijoux, et remettait le bordereau à Ndour, qui les déposait dans les coffres de la banque.

Raymond Ngom, chef d’agence, validait le dossier et autorisait le paiement. Le prête-nom récupérait l’argent à la caisse et le remettait à Anta Kadior Moussa, qui lui donnait 200 000 FCFA à titre d’aide de la part de Astou Kounta. Le reste de l’argent était ensuite partagé entre les complices après le paiement de certaines échéances.

L’enquête révèle que toutes les personnes impliquées étaient conscientes que l’emprunteur n’était pas le véritable bénéficiaire du montant prêté. Les clients étaient simplement des prête-noms. Lorsqu’une cliente s’est désistée, Anta Kadior Moussa a immédiatement débloqué la somme, et Raymond Ngom l’a contactée pour la persuader de prendre les 200 000 FCFA.

Crédit mutuel du Sénégal : graves révélations sur l’affaire des 540 millions F CFA

Après A. Kounta, A. Guissé et R. Ngom, c’est au tour de A. M. Sagna et S. Ndour d’être inculpés dans le cadre de l’affaire des 540 millions de francs CFA qui secoue le Crédit mutuel du Sénégal (CMS). Ces derniers officient à l’agence Malick Sy du CMS. Le premier en tant qu’agent de crédit et le second, comme responsable des gages.

Dans son édition de ce jeudi, Les Échos révèle que le parquet a ouvert une information judiciaire à propos de cette affaire et confié le dossier au Doyen des juges d’instruction, Oumar Maham Diallo. Ce mercredi 6 décembre, poursuit le journal, ce dernier a inculpé et placé sous mandat de dépôt les cinq mis en cause. Il les poursuit pour association de malfaiteurs, escroquerie et blanchiment de capitaux, pour A. Kounta, et complicité d’escroquerie, pour les autres.

Selon Les Échos, une cliente nommée A. Diop a déclenché l’affaire en mettant la puce à l’oreille à la direction du CMS. Elle s’est plainte de recevoir des messages de rappel d’échéances de paiement non respectées alors qu’elle avait renoncé à contracter un prêt qu’elle sollicitait. En creusant, signale la même source, le CMS découvre que le cas de cette dame n’est pas isolé. Qu’il fait partie d’un lot de 108 dossiers litigieux repérés à l’agence Malick Sy et reliés à la même personne : A. Kounta.

Contactés pour un règlement du contentieux, certains clients concernés par les litiges révèlent qu’ils avaient monté leurs dossiers de prêt pour le compte de A. Kounta et qu’en contrepartie chacun devait recevoir 200 000 francs CFA.

Cette somme leur a été remise par l’agent de crédit M. Sagna dès la mise en place du crédit. Le montant restant pour chaque dossier étant versé à A. Kounta. Avec 108 dossiers frauduleusement montés, cette dernière s’est retrouvée avec 540 millions de francs CFA.

Pire, à l’exception de ceux remis par A. Diop, tous les bijoux mis en gage par les supposés emprunteurs, pour obtenir les prêts, sont en toc. Pourtant, l’authenticité de ces biens, censés être en or, étaient garantie par l’expert attiré du CMS, le bijoutier A. Guissé et les fiches produites par ce dernier en ce sens étaient contresignées par S. Ndour, le responsable des gages de l’institution financière.

Guissé, Ndour et Sagna ont ainsi rejoint Kounta et Ngom dans le rang des suspects de cette affaire à un demi-milliard de francs CFA, confiée au Doyen des juges, Oumar Maham Diallo.

Salma

Crédit mutuel du Sénégal : affaire des 540 millions, ça s’emballe pour les suspects

Les trois personnes arrêtées dans le cadre de l’enquête sur la garantie en toc d’un prêt de 540 millions de francs CFA contracté au Crédit mutuel du Sénégal (CMS), seront présentées au juge d’instruction ce mercredi. Elles avaient fait l’objet d’un retour de parquet hier, mardi.

Source A, qui donne l’information, rappelle que les mis en cause sont A. Kounta, la femme d’affaires qui a bénéficié du prêt, R. Ngom, le chef de l’agence CMS de la Médina, et El Hadji Amadou Guissé, un bijoutier. Le rôle de ce dernier dans l’opération était de certifier que l’or déposé en garantie par A. Kounta est authentique. Ce qu’il fit. Mais, après vérification, il s’est avéré que celui-ci était en toc.

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